保险与家族财富管理-家族财富管理俱乐部系列讲座在成都圆满举行

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发布时间：2016-10-27

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2016年10月22-23日，家族财富管理俱乐部会员组团参加SAIF西南金融峰会，跑动金融圈等系列活动，并把俱乐部关于保险与家族财富管理的讲座分享放到了成都。

10月22日，SAIF西南金融峰会上著名经济学家姚景源，上海高级金融学院教授、中国私募证券投资研究中心主任严弘分别发表了主题演讲。在圆桌讨论活动中，华宝信托总经理、家族财富管理俱乐部会长王波(EMBA三期班)，出席了圆桌讨论环节。

王波(上图右起第二)谈到2016年是中国证券市场的一个分水岭，他详细介绍了目前证券市场三个特征，未来A股市场将有更多的机构参与进来。实体企业家在很多领域都生机勃勃，应当抓住大家的需求，发展好国内的市场。这样实体和金融业将形成一个很好的良性循环，推动中国经济的持续良性发展。

10月22日下午，高金家族财富管理俱乐部参加了“天府国际基金小镇杯”跑动金融圈乐跑活动，由俱乐部成员鲍明强(EMBA 三期班)、郭剑英(EMBA 三期班)、周乐峰(EMBA 三期班)、秘书处范文颖(2016FMBA)组成的高金家族财富队在7英里团队接力赛中取得第五名的好成绩。

10月23日，SAIF家族财富管理俱乐部在成都基金小镇投资中心的二楼书吧举办俱乐部的第3次学习活动。太平人寿保险有限公司个险业务总监吴洪详细介绍了《私人财富管理中保险的功能与意义》，永达理保经四川分公司业务总经理胡明彻分享了《保险规划的急迫性，以及规划时的注意点》，整个学习活动精彩纷呈，参会人员讨论积极热烈！

吴洪先生谈到保险作为一种长期安全的风险转移和资产保全工具，在实现客户这些非投资性目标上有着独特而不可或缺的功用，其价值也正在被越来越多的银行和客户所认可。人寿保单的投保人、保险人以及受益人，依次可以对应信托的委托人、受托人以及受益人，除了具备财富传承的架构外，还可以通过投保时机选择保险金给付方式等个性化设定，实现财富传承方式的定制化安排。如果需要撤销或变更财富传承安排，则可以通过保单退保更改受益人等方式进行变更。客户如果中途需要用钱，还可以通过保单贷款这个便捷通道进行融资，兼顾了流动性。

借助保险这个工具，可以方便快捷将现金类资产顺利分配给家庭成员，最大化地避免家族资产纠纷和流失，协助客户实现财富的平稳传承。在个人所得税方面，个人所得税法对于保险赔款免税做出了明确的界定，通过人寿保单的提前安排，可以降低大额税务风险。